General Liability
Ajuda com defesa e danos por claims cobertos de danos corporais, materiais e personal or advertising injury de terceiros.
Business Owner's Policy
Pacote prático de property e liability para pequenos negócios elegíveis.
Business Owner’s Policy combina proteções comuns, normalmente general liability, business property e business income, com endossos opcionais.
Use o formulário apenas para informações iniciais. Orientaremos próximos passos seguros quando mais detalhes forem necessários.
Para quem é
Pequenos e médios negócios elegíveis com local, property, receita e liability relativamente previsíveis e compatíveis com o apetite da seguradora.
O que importa antes de comparar
- Nem todo negócio se qualifica; setor, receita, tamanho, property, cooking, produtos e claims importam
- BOP geralmente não inclui workers’ comp, commercial auto ou professional liability
- Limites de building, contents, income, equipment e liability precisam refletir a operação
Como funciona
01
Conte o que você precisa
02
Revisamos o risco e os mercados disponíveis
03
Um agente licenciado explica as opções
04
Você decide se quer avançar
Educação sobre coberturas
Coberturas e características comuns da apólice
A cobertura exata depende do formulário da apólice, limites, franquias, endossos, exclusões e aprovação da seguradora. Estas explicações são educativas e não substituem o contrato da apólice.
Business Personal Property
Ajuda a reparar ou substituir móveis, equipamentos, estoque e suprimentos cobertos nos locais indicados após causa coberta.
Building ou Tenant Improvements
Pode cobrir prédio próprio ou melhorias e betterments instalados pelo inquilino, conforme as opções de property e o lease.
Business Income
Pode repor receita coberta quando operação é suspensa por dano físico direto causado por evento coberto.
Extra Expense
Ajuda com custos extras elegíveis para evitar ou reduzir suspensão coberta, como espaço temporário ou reposição acelerada de equipamento.
Equipment Breakdown Opcional
Endosso que pode cobrir breakdown mecânico, elétrico, de pressão ou eletrônico súbito que property padrão pode excluir.
Solicitar cotação
Business Owner's Policy solicitação
Compartilhe os dados básicos deste produto. Vamos revisar a solicitação e orientar o próximo passo conforme mercados disponíveis, elegibilidade e requisitos de subscrição.
Prefere começar por uma conversa?
Fale diretamente conosco. Se precisarmos de documentos ou dados sensíveis, orientaremos um próximo passo seguro.
Fale no WhatsAppUse o formulário apenas para informações iniciais. Orientaremos próximos passos seguros quando mais detalhes forem necessários.
Business Owner's Policy: Perguntas frequentes
O que uma BOP normalmente inclui?
Commercial property, business income ou interruption, extra expense e general liability. Formulários, limites e extensões variam.
Qual a diferença entre BOP e General Liability?
General Liability foca claims de terceiros. BOP adiciona property, business income e recursos do pacote.
Todo negócio se qualifica?
Não. Seguradoras limitam classes, receita, payroll, metragem, locais, property values, operações, cooking, produtos e sinistros.
BOP inclui Workers’ Comp?
Geralmente não. Workers’ Compensation é apólice separada com benefícios legais, payroll, class codes, audit e employer’s liability.
BOP inclui Commercial Auto?
Geralmente não. Veículos owned, hired ou non-owned precisam de commercial auto ou endosso apropriado.
Inclui Professional Liability ou Cyber?
Não automaticamente. Alguns carriers oferecem endosso limitado, mas apólice dedicada pode ser mais ampla e adequada.
Como definir limites de business property?
Inventarie equipment, furniture, stock, signs, computers e tenant improvements pelo custo de reposição. Revise property fora do local e sublimites.
Quando Business Income funciona?
Normalmente exige dano físico direto coberto que suspenda operações, conforme period of restoration, waiting period, limite e condições.
Enviar o formulário já cria uma apólice?
Não. O formulário inicia a análise. A cobertura só existe depois que a seguradora aprova o risco, os termos são aceitos, os requisitos de pagamento são cumpridos e a vigência é confirmada.
Como a TerraBridge ajuda nessa decisão?
A TerraBridge coleta o contexto inicial, verifica os mercados disponíveis para business owner's policy e explica coberturas, limites, franquias e diferenças relevantes. A decisão final e a emissão dependem da subscrição da seguradora.
Produtos de seguro estão sujeitos à subscrição, disponibilidade de mercado, elegibilidade, termos, condições, limitações e exclusões. Enviar uma solicitação não vincula cobertura, não garante cotação e não cria uma apólice. A cobertura só entra em vigor após confirmação da seguradora ou plataforma autorizada aplicável.