Dwelling / Building Property
Ajuda a cobrir partes seguradas da unidade, como paredes internas, piso, armários, fixtures e melhorias que são sua responsabilidade conforme documentos e master policy.
Seguro de Condomínio
Seguro de condo que complementa a master policy da associação.
A apólice HO-6 pode proteger interior da unidade, bens, loss of use, liability e certas assessments, mas é preciso entender a divisão com a master policy.
Use o formulário apenas para informações iniciais. Orientaremos próximos passos seguros quando mais detalhes forem necessários.
Para quem é
Proprietários de condo na Flórida revisando compra, renovação, melhorias internas, bens pessoais, responsabilidade ou loss assessment.
O que importa antes de comparar
- Leia a declaração do condomínio e a master policy para saber o que a associação segura
- Calcule acabamentos, alterações e bens dentro da unidade
- Loss assessment é limitada e só funciona quando as condições da apólice são cumpridas
Como funciona
01
Conte o que você precisa
02
Revisamos o risco e os mercados disponíveis
03
Um agente licenciado explica as opções
04
Você decide se quer avançar
Educação sobre coberturas
Coberturas e características comuns da apólice
A cobertura exata depende do formulário da apólice, limites, franquias, endossos, exclusões e aprovação da seguradora. Estas explicações são educativas e não substituem o contrato da apólice.
Bens Pessoais
Ajuda a reparar ou substituir bens cobertos da unidade, respeitando limite, forma de avaliação, sublimites e exclusões.
Loss of Use
Ajuda com despesas razoáveis adicionais quando um sinistro coberto torna a unidade inabitável, até o limite e período da apólice.
Responsabilidade Civil Pessoal
Ajuda com defesa e danos cobertos se você for legalmente responsável por lesão ou dano material, inclusive certos danos a unidades vizinhas.
Despesas Médicas de Terceiros
Ajuda com pequenas despesas médicas de visitantes feridos na unidade, normalmente sem exigir culpa, até limite modesto.
Loss Assessment
Pode ajudar com sua parte de uma cobrança da associação por perda coberta em área comum ou liability coberta. Causas, limites e franquias são restritos.
Solicitar cotação
Seguro de Condomínio solicitação
Compartilhe os dados básicos deste produto. Vamos revisar a solicitação e orientar o próximo passo conforme mercados disponíveis, elegibilidade e requisitos de subscrição.
Prefere começar por uma conversa?
Fale diretamente conosco. Se precisarmos de documentos ou dados sensíveis, orientaremos um próximo passo seguro.
Fale no WhatsAppUse o formulário apenas para informações iniciais. Orientaremos próximos passos seguros quando mais detalhes forem necessários.
Seguro de Condomínio: Perguntas frequentes
Qual a diferença entre HO-6 e master policy?
A master policy cobre o que os documentos do condo atribuem à associação, geralmente áreas comuns e partes do prédio. A HO-6 cobre seus interesses na unidade, bens, loss of use e liability.
Quanto contratar de Dwelling no condo?
Estime piso, armários, bancadas, fixtures, built-ins e melhorias que você teria de reparar após entender se a master policy é bare walls, single entity ou all-in.
O que é loss assessment?
Pode reembolsar sua parte de certas cobranças da associação causadas por perda coberta na HO-6. Não cobre toda special assessment, manutenção ou toda franquia da master policy.
HO-6 cobre a hurricane deductible da associação?
Talvez apenas em situação limitada e até o limite de loss assessment, se causa e cobrança atenderem à apólice. Não é cobertura automática de toda franquia.
Quem paga quando água danifica o vizinho de baixo?
Depende da origem, negligência, documentos, master policy e HO-6 de cada proprietário. Avise associação e seguradoras sem presumir responsabilidade.
Reformas ficam automaticamente cobertas?
Não necessariamente. Informe upgrades para que o limite de building property reflita custo de reposição e a seguradora conheça a unidade.
Seguro de condo cobre flood?
HO-6 e master policy normalmente excluem flood por água ascendente ou storm surge. Revise flood do proprietário e da associação.
O banco pode exigir HO-6?
Sim. O lender pode exigir cobertura da unidade e prova da master policy, mas o mínimo pode não proteger adequadamente bens e liability.
Enviar o formulário já cria uma apólice?
Não. O formulário inicia a análise. A cobertura só existe depois que a seguradora aprova o risco, os termos são aceitos, os requisitos de pagamento são cumpridos e a vigência é confirmada.
Como a TerraBridge ajuda nessa decisão?
A TerraBridge coleta o contexto inicial, verifica os mercados disponíveis para seguro de condomínio e explica coberturas, limites, franquias e diferenças relevantes. A decisão final e a emissão dependem da subscrição da seguradora.
Produtos de seguro estão sujeitos à subscrição, disponibilidade de mercado, elegibilidade, termos, condições, limitações e exclusões. Enviar uma solicitação não vincula cobertura, não garante cotação e não cria uma apólice. A cobertura só entra em vigor após confirmação da seguradora ou plataforma autorizada aplicável.